Política de AML

Objetivo

En NETQUITY S.A.P.I. DE C.V. bajo la marca comercial Nexminth, estamos comprometidos con el desarrollo de operaciones responsables, transparentes y alineadas con los principios de cumplimiento normativo. Nuestra prioridad es prevenir que cualquiera de nuestros servicios sea utilizado para actividades relacionadas con el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo o cualquier otra conducta contraria a la legislación aplicable.

Para cumplir este propósito, mantenemos controles internos, procedimientos de supervisión y mecanismos de identificación de riesgos que fortalecen la seguridad de nuestras operaciones y protegen a nuestros clientes y aliados comerciales.

Debida Diligencia e Identificación de Usuarios

Previo al inicio de una relación comercial, Nexminth realiza procesos de validación destinados a confirmar la identidad de sus clientes y conocer el origen de la relación comercial.

Dependiendo del perfil del usuario, podrá solicitarse:

• Identificación oficial vigente.
• Comprobante de domicilio actualizado.
• Información sobre actividad profesional o empresarial.
• Documentación que permita conocer el origen de los recursos utilizados.
• Información adicional cuando el nivel de riesgo lo amerite.

La información obtenida es evaluada mediante un modelo interno de análisis de riesgos, el cual permite determinar el nivel de monitoreo y las medidas de control aplicables a cada cliente.

Supervisión de Operaciones

Todas las operaciones realizadas a través de los servicios de Nexminth están sujetas a mecanismos de revisión que permiten identificar actividades inusuales o inconsistentes con el comportamiento esperado del usuario.

Los controles consideran, entre otros aspectos:

• Incrementos inesperados en el volumen de operaciones.
• Movimientos con características atípicas.
• Operaciones que involucren regiones o contrapartes consideradas de alto riesgo.
• Cualquier otra circunstancia que pudiera representar un riesgo de cumplimiento.

Cuando una operación requiera un análisis adicional, será revisada por el área competente, la cual determinará las acciones correspondientes conforme a la legislación vigente y a las políticas internas de la empresa.

Resguardo de Información

Nexminth conserva la documentación generada durante los procesos de identificación, validación y operación de sus clientes por el tiempo requerido por las disposiciones legales aplicables.

La información resguardada comprende, entre otros elementos:

• Expedientes de clientes.
• Historial de operaciones.
• Registros relacionados con procesos de revisión y cumplimiento.
• Evidencia documental utilizada para auditorías o requerimientos de autoridad.

Toda la información es protegida mediante controles de seguridad administrativos, físicos y tecnológicos que garantizan su confidencialidad e integridad.

Programa de Cumplimiento

Nexminth mantiene un programa permanente de cumplimiento enfocado en la prevención de riesgos financieros y regulatorios.

Como parte de este programa:

• El personal recibe capacitación continua en materia de PLD/FT.
• Se actualizan periódicamente los procedimientos internos.
• Se implementan mecanismos de control acordes con la evolución del mercado y la regulación.
• Se realizan revisiones periódicas para verificar la eficacia de los controles establecidos.

La supervisión de estas actividades recae en el área de cumplimiento, la cual actúa con independencia y reporta directamente a la administración de la empresa.

Mejora Continua

Las presentes disposiciones serán revisadas de manera periódica para incorporar modificaciones derivadas de cambios regulatorios, nuevas tendencias de riesgo o mejores prácticas nacionales e internacionales.

Nexminth podrá actualizar esta política cuando resulte necesario, procurando mantener informados a sus usuarios sobre aquellas modificaciones que impacten la prestación de sus servicios.

Compromiso

La prevención de operaciones ilícitas constituye un elemento esencial de la filosofía corporativa de Nexminth. A través de esta política, reafirmamos nuestro compromiso con el cumplimiento legal, la protección del sistema financiero y la prestación de servicios confiables, seguros y responsables para todos nuestros usuarios.